Visa 192,84 EUR +0,30% 

Visa (V) wird uns am Mittwoch 28.10.2020 seinen Gewinn für das 3.Quartal nach Börsenschluss bekannt geben. Bei Visa wurden in der letzten Handelssitzung 665743 Aktien getauscht. Beobachtet wurde ein durchschnittliches Volumen von 7658,33 Aktien. V gab bei der jüngsten Handelstransaktion eine Veränderung von -1,50% und einen börsennotierten Aktienwert von 195,04 USD bekannt. Dieses Unternehmen hat seinen Sitz in den USA und ist Teil des Finanzsektors. Es hat eine Marktkapitalisierung von 421,3 Milli.USD.

Der Aktienkurs ist gegenüber dem gleitenden Durchschnitt von 20 Tagen mit -3,03% nach unten gerichtet und wird ab dem gleitenden Durchschnitt von 50 Tagen gehandelt mit -3,92%. Der Aktienkurs bewegt sich von seinem 200-Tage-Durchschnitt mit 1,97% nach oben.

Derzeit beträgt der Wert der Aktie für den Relative Strength Index (RSI-14) 37,39. Der RSI-Wert variiert zwischen 0 und 100. Die Geschwindigkeit und Änderung der Aktienkursbewegung wird vom RSI-Impulsoszillator gemessen. J. Welles Wilder entwickelte den Relative Strength Index (RSI), der am häufigsten als Impulsindikator verwendet wird. Wenn der RSI unter 30 fällt, ist der Bestand normalerweise überlastet und der Bestand ist überkauft, wenn er über 70 liegt. 30 bis 70 werden als normaler Wert eines Bestands angesehen. Mit RSI können allgemeine Trends, Abweichungen und Fehlerschwankungen festgestellt werden.

Die Volatilität blieb gegenüber der letzten Woche bei 1,83% und zeigt im letzten Monat eine Volatilität von 1,75%.

Die Nettogewinnmarge des Unternehmens beträgt 49,50%, was zeigt, dass das Unternehmen mit jedem Dollar Umsatz verdient. Die Bruttomarge liegt bei 80,50% und die operative Marge bei 64,10%. Die Kapitalrendite (ROA) zeigt, dass das Unternehmen im Vergleich zu seiner Bilanzsumme von 15,20% profitabel ist. Die Kapitalrendite (ROI) beträgt 26,50%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) beträgt 38,30%.

V zeigte eine wöchentliche Performance von -1,12% und eine jährliche Performance von 12,40%. Die Aktie bewegte sich in den letzten sechs Monaten auf 15,28% und blieb für den Monat bei 1,27%. Die Aktie verzeichnete seit Jahresbeginn eine Performance von 5,38% und veränderte sich in den letzten drei Monaten um etwa 0,56%. Der Aktienkurs lag bei -10,27% vom 52-Wochen-Hoch und der Aktienkurs bei 45,62%, wenn man den 52-Wochen-Tiefpreis betrachtet.

Nach Angaben von FINVIZ wird das aktuelle Konsensrating der Analysten für Unternehmensaktien mit 1,9 angenommen (1,0 starker Kauf, 2,0 Kauf, 3,0 Halten, 4,0 Verkauf, 5,0 starker Verkauf). Mit Blick auf den Zeitraum von 52 Wochen wird die Aktie einen Kurs von 224,84 USD erreichen. Dieses mittlere Kursziel wird von Analysten erwartet.

Analysten erwarten einen bereinigten Gewinn je Aktie von 1,09 USD gegenüber 1,47 USD im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2019. Visa Inc. (V) verzeichnete im letzten Quartal einen deutlichen Rückgang des Quartalsumsatzes und des bereinigten Gewinns je Aktie gegenüber dem Vorjahr und beendete mehrere Jahre mit vierteljährlichen Zuwächsen. 

In den 14 Quartalen vor dem dritten Quartal des Geschäftsjahres 2020 verzeichnete Visa in Folge einen Anstieg des bereinigten EPS gegenüber dem Vorjahr, darunter 9 Quartale mit einem Gewinn gegenüber dem Vorjahr von mehr als 20%. Für das vierte Quartal des Geschäftsjahres 2020 prognostizieren Schätzungen einen Rückgang des bereinigten EPS um 25,9% gegenüber dem Vorjahr.

Das Umsatzwachstum von Visa hat ein ähnliches Muster gezeigt. Vor dem dritten Quartal des Geschäftsjahres 2020 waren die Einnahmen von Visa in den letzten 14 Quartalen jeweils gestiegen, obwohl sich das Wachstumstempo in der ersten Hälfte des Geschäftsjahres 2020 verlangsamte. Im zweiten Quartal des Geschäftsjahres 2020 beispielsweise stieg das Wachstum im Jahresvergleich um 6,6%. Das dritte Quartal des Geschäftsjahres 2020 war jedoch eine dramatische Verschiebung mit einem Umsatzrückgang von 17,2% gegenüber dem Vorjahr. Analysten gehen nun davon aus, dass das vierte Quartal des Geschäftsjahres 2020 einen noch dramatischeren Umsatzrückgang von 18,6% verzeichnen wird, verglichen mit einem Plus von 12,9% im Vorjahr im vierten Quartal des Geschäftsjahres 2019.

Wie der Umsatz und das bereinigte EPS war auch das vierteljährliche Zahlungsvolumen von Visa in mindestens jedem der 14 Quartale vor dem dritten Quartal des Geschäftsjahres 2020 gegenüber dem Vorjahr gestiegen. In diesem Zeitraum verlangsamten sich die vierteljährlichen Steigerungen gegenüber dem vierten Quartal des Geschäftsjahres 2016 bis zum zweiten Quartal des Geschäftsjahres 2020 allmählich, als das Volumen um 4,1% stieg . Im dritten Quartal des Geschäftsjahres 2020 war ein Rückgang von 9,9% gegenüber dem Vorjahr zu verzeichnen. Analysten sehen die Leistung von Visa in diesem Schlüsselbereich optimistischer als Umsatz und Gewinn je Aktie für das vierte Quartal des Geschäftsjahres 2020, da Konsensschätzungen einen Gewinn von 2,1% gegenüber dem Vorjahr prognostizieren. Dies wäre zwar eine Verbesserung, aber dennoch die zweitschlechteste Leistung seit mindestens vier Jahren.

Viel Erfolg ?? 

Analyse

Gewinn- und Verlustrechnung (GuV)

* Angaben in Euro

Bilanz

Kennzahlen

Quelle: Jahresberichte des Unternehmens

Aktionärsstruktur

Visa Inc. (V) und Mastercard Incorporated (MA) melden diese Woche ihre Gewinne. 

Visa am 28.07. nach Börsenschluss und Mastercard am 30.07. vor Börseneröffnung. Analysten erwarten starke Ergebnisse von beiden Finanzgiganten, die durch den beschleunigten Übergang zur digitalen Zahlungsabwicklung infolge der COVID-19-Pandemie gestützt werden. Trotzdem ist keine der Aktien auf das Hoch des ersten Quartals zurückgekehrt, da das Transaktionsvolumen aufgrund der wirtschaftlichen Unsicherheit auf der Straße aufgrund der hohen Arbeitslosigkeit insgesamt gesunken ist.

Visa und Mastercard haben den Rivalen American Express im Jahr 2020 übertroffen.

Dieser Finanzsektor wird sich wahrscheinlich erst erholen, wenn die Pandemie vorüber ist. Die Wall Street bleibt bei Visa und Mastercard-Aktien äußerst optimistisch.

Diese Probleme haben sich in diesem Jahr bisher besser entwickelt als die Konkurrenz der American Express Company (AXP), weniger belastet durch den Zusammenbruch der Geschäfts- und Urlaubsreisen. Weniger Flugtickets, Hotelreservierungen und Restaurantgebühren belasten jedoch alle drei Geschäftsbereiche, die sich in Zeiten wirtschaftlicher Expansion tendenziell erholen und in Abschwüngen und Rezessionen ausverkauft sind. Infolgedessen ist es unwahrscheinlich, dass neue Höchststände erreicht werden, bis ein Impfstoff hergestellt ist oder die Pandemie vorbei ist.

Der Konsens der Wall Street über Visa und Mastercard-Aktien ist nach wie vor sehr optimistisch. Die Bewertungen für “Strong Buy” basieren auf 18 “Buy” -Empfehlungen für jede Ausgabe. Mastercard gab Ende Juni eine optimistische Aktualisierung der operativen Kennzahlen für das zweite Quartal bekannt und stellte fest, dass sich das Volumen seit der Woche bis zum 28. Mai weiter verbessert, was zum Teil auf die weitere Lockerung der Maßnahmen zur sozialen Distanzierung in mehreren Märkten und weitere Auswirkungen durch Anreize des amerikanischen Haushalts zurückzuführen ist.

Eine zyklische Aktie ist eine Aktie, deren Kurs von makroökonomischen oder systematischen Veränderungen der Gesamtwirtschaft beeinflusst wird. Zyklische Aktien sind dafür bekannt, den Zyklen einer Volkswirtschaft durch Expansion, Höhepunkt, Rezession und Erholung zu folgen. Bei den meisten zyklischen Aktien handelt es sich um Unternehmen, die Nicht-Basiskonsumgüter verkaufen, für die die Verbraucher in einer boomenden Wirtschaft mehr kaufen, in einer Rezession jedoch weniger ausgeben.

Die Visa Aktie befindet sich seit 2011 in einem starken Aufwärtstrend, als sie bei einem splitbereinigten 24,30 USD über dem Widerstand ausbrach. Der Anstieg führte vor 2020 nur zu zwei geringfügigen Rückschlägen, wobei beide Abschwünge Unterstützung beim exponentiellen gleitenden 50-Wochen-Durchschnitt (EMA) fanden. Die Rallye stieg 2017 und 2019 erneut an und gipfelte im Februar 2020 in einem Allzeithoch von 214,17 USD. Es fiel dann im März um 80 Punkte und kam auf einem 14-Monats-Tief zur Ruhe.

Ein Fibonacci-Gitter, das sich über den im Dezember 2018 begonnenen Kaufimpuls erstreckt, setzt das März-Tief auf das Rallye-Retracement-Niveau von 0,786, was einen Wendepunkt mit hohen Gewinnchancen darstellt. Der Aufwärtstrend im zweiten Quartal kam im Juni beim Retracement des Ausverkaufs von 0,786 zum Stillstand, was auf die bisher im Jahr 2020 übliche symmetrische Aktivität hinweist. Angesichts der Kursstruktur bricht die Aktie in dieser Woche über 200 USD aus oder es könnte einen Rückgang bis 170$ geben.

Die Mastercard Aktie erreichte nach den Präsidentschaftswahlen 2016 neue Höchststände und verzeichnete einen starken Aufwärtstrend, der im Oktober 2018 nahe 225 USD lag. Sie fiel im Dezember auf ein Achtmonatstief und stieg bis 2019 wieder an und brach im März erneut aus. Die Rallye wurde im Juli unterbrochen und im Oktober wieder aufgenommen. Dies führte zu einer endgültigen Kaufwelle in das Allzeithoch von Februar 2020 bei 347,25 USD. Es fiel dann fast 150 Punkte auf das 14-Monats-Tief vom März.

Das Verlauf seit 2018 ist nahezu identisch mit dem seines Konkurrenten. Eine Rallye über 316 USD würde ein 100% iges Retracement in das Februarhoch begünstigen, während es einen Ausverkauf zu 280 USD öffnen würde.

Auch hier viel Erfolg ??